Penasihat keuangan mempunyai kendala besar dalam mencari klien baru: kontak dingin jarang berhasil. Seringkali satu-satunya cara untuk menemukan prospek yang baik adalah dengan memanfaatkan jaringan Anda untuk perkenalan hangat atau menjelajahi platform seperti LinkedIn, Pitchbook, atau ZoomInfo dengan harapan dapat mengadakan pertemuan, yang mungkin menghasilkan konversi atau tidak.
Eden Ovadia mengatakan dia mengetahui hal itu ketika dia bekerja di Boston Consulting Group, membantu lembaga keuangan besar dengan strategi pertumbuhan mereka: “[Financial advisors] “Mereka tidak memiliki cara untuk memenuhi syarat prospek ini atau menjangkau ceruk khusus mereka dalam skala besar, sehingga mereka menghabiskan rata-rata 58 jam untuk mengejar prospek yang tidak memenuhi syarat sebelum mengonversi satu prospek pun,” katanya kepada TechCrunch dalam sebuah wawancara.
Masalahnya tampaknya lebih buruk lagi bagi penasihat independen, yang seringkali tidak memiliki tim besar untuk menangani penjangkauan atau menemukan pemimpin yang berkualitas. Ovadia melihat peluang di sana dan, dengan bantuan dua pendirinya, Victoria Toli dan Theo Janson, memulai Bersirip dengan tujuan sederhana: membuat agen AI yang dapat menghubungkan penasihat dengan prospek yang memenuhi kriteria pencarian mereka.
Setelah seorang penasihat keuangan mendaftar dan memberikan apa yang mereka cari, Finny merayapi database mereka untuk mempersempit calon klien dalam target khusus penasihat tersebut. Startup ini juga memberikan skor prioritas yang pada dasarnya seperti skor kompatibilitas karena didasarkan pada prediksi peluang konversi pelanggan.
Jadi pada intinya, Finny memiliki potensi untuk memberikan apa yang hampir memenuhi syarat sebagai petunjuk “hangat”, membantu para penasihat menemukan klien yang kemungkinan besar akan mereka konversi.
Selain itu, platform ini menyarankan saluran optimal untuk menjangkau prospek berprioritas tinggi, mengelola tindak lanjut, dan menjadwalkan pertemuan.
Tak lama setelah didirikan pada akhir tahun 2023, Finny memasuki Y Combinator dan bergabung dengan angkatan Musim Panas 2024. Perusahaan ini meluncurkan MVP pada Mei 2024 dan kini telah mengumpulkan $4,2 juta dalam putaran awal yang dipimpin bersama oleh Maple VC dan HNVR, dengan partisipasi dari Crossbeam. Usaha, Liquid 2 dan Y Combinator. Angel investor, CEO Morningstar Kunal Kapoor, Gusto CPO Tomer London, dan COO Deel Dan Westgarth juga berinvestasi.
Dalam enam bulan sejak peluncurannya, startup ini mengatakan pendapatannya telah meningkat 150% setiap bulannya dan kini melayani lebih dari 40 klien. Selain itu, hampir 250 perusahaan yang memenuhi syarat dan terverifikasi berada dalam daftar tunggu. Finny, yang menghasilkan uang melalui langganan dan biaya keberhasilan, mengatakan pendapatannya telah meningkat dua kali lipat sejak Hari Demo YC pada bulan September.
Perusahaan awalnya berfokus pada penasihat keuangan independen karena para pendirinya mencatat bahwa mereka memiliki sumber daya yang lebih sedikit dibandingkan dengan penasihat di lembaga besar. Namun, startup ini baru-baru ini menyadari adanya pergeseran pasar ke arah bank, yang menunjukkan adanya peluang besar di sektor tersebut.
“Basis target kami terdiri dari lebih dari 90% RIA [registered investment advisors]tapi kami sedang dalam proses pengujian dengan beberapa bank besar,” kata Ovadia.
Dengan uang baru tersebut, Finny berencana mengembangkan tim tekniknya dan meningkatkan produknya. Startup ini kini memiliki tujuh karyawan.
Pesaingnya antara lain ZoomInfo, LinkedIn Sales Navigator, Crunchbase, dan Pitchbook. Pasangan lainnya bisa menjadi pasar yang menghubungkan klien dengan penasihat. Platform seperti Farther, Savvy Wealth, dan Robinhood menyediakan layanan manajemen kekayaan.
