Mengapa Faset Membangun Baterai Teknologinya dari awal

Sedangkan hari ini, Anders Jones adalah CEO dan co -founder dari segiRIA tarif tetap dengan sekitar $ 4 miliar dalam aset di bawah administrasi, tidak dimulai di dunia manajemen warisan. Sebaliknya, latar belakangnya adalah sebagai pengusaha awal dan investor teknologi.

Jadi, ketika datang untuk membangun penawaran perencanaan keuangan Financiera, Jones mengatakan dia melihat kesempatan untuk membangun teknologi internal “untuk membuat penasihat kita jauh lebih efisien, yang, pada dasarnya, mengurangi biaya akhir dan memungkinkan kita untuk mengakses pasar yang sangat berbeda ini.”

Jones adalah mitra pendiri Argyle Ventures, yang berinvestasi di pasar -pasar baru startup dan berfokus pada periklanan, teknologi, teknologi keuangan, dan perawatan medis TI. Sebelum itu, ia berada di tim Liveramp pertama, yang diakuisisi oleh Acxiom dengan harga $ 310 juta, dan merupakan investor atau penasihat di banyak perusahaan baru lainnya di Silicon Valley.

BACA SELENGKAPNYA: Apa dana $ 100 juta Facet Wealth katakan tentang pertumbuhan hanya saran tarif?

“Kami telah membangun banyak teknologi Harvest kami sendiri, dengan pendekatan seputar efisiensi penasihat,” katanya tentang Facet. “Kami pada dasarnya telah membangun semua yang kami gunakan. Yang kami gunakan adalah akun kami.

BACA SELENGKAPNYA: CEO Facet, Anders Jones, mengatakan bahwa mendapatkan uangnya baik untuk pikiran, tubuh dan jiwa

Jones meluangkan waktu untuk membahas manfaat membangun baterai teknologi perusahaan sendiri dari awal, bagaimana mereka menggunakan dan apa yang akan berubah jika mereka bisa.

Wawancara ini telah sedikit diedit untuk kejelasan dan panjangnya.

Perencanaan keuangan: Ketika Anda melihat baterai teknologi Anda, apa yang akan Anda ubah jika Anda bisa?

Anders Jones: Ketika berada di papan anggota baru, jelas, langkah No. 1 adalah untuk mengumpulkan data sebanyak mungkin. Kami memiliki tim Ilmu Data [that’s] Kami membangun karakteristik yang cukup hebat di mana kami pada dasarnya menggaruk panggilan penjualan dan kemudian menggunakannya untuk mengisi CRM dengan semua yang kami bisa. Kami telah mengotomatiskan banyak pengumpulan data tergantung pada panggilan penggabungan.

Tetapi, mengatakan bahwa, ada beberapa titik data spesifik yang Anda butuhkan. Kami menggunakan gambar, yodlee, dan finisitas untuk membuat orang menghubungkan akun. Untuk pertanyaan Anda tentang, jika kami dapat mengubah sesuatu, apakah itu? Saya akan mengatakan bahwa masalah nomor 1 kami adalah membuat akun ini tetap ditautkan, dan juga, untuk mendapatkan cakupan di 15.000 lembaga keuangan berbeda yang ditemukan di AS. Ini adalah tantangan yang saya rasa tidak ada yang telah menyelesaikan dengan baik. Kami melakukan yang terbaik yang kami bisa, tetapi masih ada masalah.

Fp: Anda menyebutkan menggunakan AI, yang jelas telah saya tulis banyak, tetapi dengan cara apa lagi Anda menggunakannya di tumpukan teknologi Anda?

AJ: AI sangat menarik, dan ada banyak pendekatan berbeda dalam industri tentang bagaimana hal itu akan berkembang dan bekerja. Pendapat kami adalah bahwa kami sangat jauh dari penasihat keuangan murni karena mesin akan menggantikan kami. Kami tidak melihat itu segera terjadi.

Di sisi lain, apa yang kami fokuskan adalah: “Bagaimana kami dapat mengidentifikasi proses komersial yang sangat spesifik sehingga AI dapat melakukan pekerjaan yang lebih baik daripada manusia?” Kami memiliki akumulasi lusinan hal di mana ia seperti, “Oh, satu hal ini membutuhkan waktu manusia dan, terus terang, mengalami kesalahan manusia. Mengapa kita tidak membawa AI dan menggantinya?”

Saya akan memberi Anda contoh spesifik lain: kami merekam semua panggilan kami. Kami menggaruk transkrip. Kemudian, AI akan menulis catatan rapat. Kami akan menulis catatan pertemuan dan email pemantauan yang ditinjau dan dikirim oleh penasihat. Kami telah menghemat sekitar 10.000 jam pria dalam enam bulan terakhir berdasarkan penasihat yang tidak perlu menulis email mereka.

Kami memiliki lebih banyak kasus penggunaan dalam portofolio permintaan. Kami melakukan segalanya di rumah dengan tim ilmu data kami. Kami menggunakan data kami, dan kemudian kami menikah dengan model standar, seperti Api dunia. Lalu kami memodifikasinya. Kami sangat penuh perhatian dan kami menggunakan versi berdindingnya.

Fp: Anda telah berbicara tentang bagaimana Anda melakukan banyak hal secara internal. Apakah itu memberikan kontrol lebih besar atas baterai teknologi Anda daripada hanya membeli barang dari rak secara langsung?

AJ: Seratus persen. Sejak hari 1, ketika kami memulai perusahaan, kami pada dasarnya mengatakan: “Kami harus sangat memperhatikan bagaimana data kami mengalir di antara sistem yang berbeda.” Kami memiliki manfaat (tidak memiliki) banyak sistem warisan yang tidak berbicara satu sama lain. Kami reflektif tentang itu sejak hari 1. Jika kami tidak melakukan semuanya yang diinternir, itu akan sangat, sangat menantang. Jelas lebih mahal untuk melakukannya dengan cara kita sendiri, tentu saja di awal. Tapi saya pikir dalam jangka panjang, Anda tahu, pasti ada manfaat besar.

Pertama kami merancang proses perencanaan dan filosofi kami, dan kemudian kami menciptakan teknologi untuk mendukungnya. Dan ada banyak orang yang pada dasarnya menjual solusi teknologi, dan kemudian menemukan cara untuk mengacaukan apa pun yang mereka lakukan. Dan itu adalah cara yang salah untuk melakukannya.

Sesuatu yang melayani kami dengan sangat baik adalah memutuskan apa proses dan filosofi yang harus menjadi yang pertama, dan kemudian menemukan: “Tidak apa -apa, apa yang harus kita lakukan untuk mendapatkan efisiensi? Apa teknologi yang perlu kita bangun atau beli sehingga barang -barang itu berhasil?”