Apa yang dicari oleh 150 penasihat independen dari tumpukan teknologi mereka

Para pemimpin RIA yang telah melakukan hal -hal dengan cara yang sama untuk semua ras mereka sering tidak ingin berubah, terutama jika mereka mendekati pensiun.

Tapi seperti dia Transfer Kekayaan Hebat Terus cenderung keseimbangan baby boomer ke ahli waris, sebagian besar perusahaan penasihat perlu memprioritaskan teknologi berorientasi klien yang menarik, mendorong dan mempertahankan hubungan yang kuat dengan generasi yang lebih muda, dan saya tidak akan merekomendasikan menunggu sampai sebagian besar dolar mencapai Generasi X, Milenium dan Gen Z Untuk memulai.

Sebagai RIA hibrida multicustial Yang terkait dengan hampir 150 penasihat independen, salah satu karya kami adalah memilih dan membangun alat yang membuat perubahan positif dalam bisnis mereka, menumbuhkan semangat bisnis mereka dan menarik pelanggan dari semua generasi. Dari koneksi manusia Ini adalah proposal nilai pusat dari setiap RIA, alat yang berorientasi pelanggan harus meningkatkan interaksi individu dengan pelanggan sambil meningkatkan efisiensi penasihat. Dengan itu, sebagai tujuan kami, kami memulai membangun platform yang lebih baik di kelasnya untuk mendukung berbagai kebutuhan pelanggan dalam generasi, sejarah sosial -ekonomi dan model penasihat komersial.

Seperti kebangkitan KTT tinggi, pilih dan mengintegrasikan WealthTech ke dalam perusahaan Anda sambil tetap memuaskan adalah perjalanan yang rumit, yang membutuhkan waktu, strategi, dan persiapan. Saya menyadari bahwa upaya ini pasti akan menyiratkan tes dan kesalahan, tetapi itu tidak harus menjadi permainan teka -teki. Berikut adalah beberapa pelajaran yang kami pelajari di sepanjang jalan. Dengan keberuntungan, mereka akan membantu perusahaan lain untuk menavigasi fase pertumbuhan mereka dengan lebih percaya diri.

BACA SELENGKAPNYA: Opsi Penasihat Teknis untuk Pengakhiran Jangka Panjang: Tunjukkan Baterai Anda

Berlatih sebelum mendaki

Sebagai kantor di rumah, kami telah mempelajarinya Jangan melatih penasihat dalam teknologi baru Sebelum penempatan menyebabkan adopsi yang buruk. Di sisi lain, meminta mereka untuk menginvestasikan terlalu banyak waktu dalam upaya ini bisa menjadi kontraproduktif. Adalah tanggung jawab perusahaan untuk menutup celah ini, upaya yang membutuhkan komunikasi yang konstan dan terbuka. Kami memiliki jalur komunikasi terbuka dengan para penasihat melalui pertemuan Dewan Penasihat kami di mana para penasihat bebas untuk berbagi keprihatinan mereka, dan kami sangat teliti ketika melipatnya dalam rencana pelatihan kami.

Sebagai contoh, kami membangun petunjuk pelatihan khusus tentang alat -alat dalam -kedua setelah anggota dewan merasa bahwa pendekatan pelatihan kami terlalu luas. Dia merekomendasikan agar kami mengembangkan kurikulum yang lebih terarah untuk setiap teknologi penting. Sesi kami yang lebih baik menyebabkan adopsi yang lebih cepat dan kepercayaan yang lebih besar di antara para penasihat.

BACA SELENGKAPNYA: Bagaimana hubungan antara penasihat keuangan dan teknologi mengubah segalanya

Terlalu banyak peralatan yang bisa ditunda

Keuntungan yang dimiliki RIA dibandingkan perusahaan terbesar adalah kemampuan untuk beradaptasi dan mengubah kursus dengan teknologi lebih efisien daripada organisasi yang diwarisi dari ukuran pelayaran dengan dekade yang diinvestasikan dalam teknologi yang dipatenkan.

Karena tujuan kami adalah fleksibilitas, kami memilih baterai teknologi terdesentralisasi yang menawarkan penasihat pelanggan dan solusi untuk berbagai kebutuhan: ia juga meningkatkan produktivitas dan menyederhanakan proses. Kuncinya adalah disengaja untuk memilih alat teknologi yang akan memungkinkan penasihat menjadi lebih gesit. Namun, terlalu banyak alat yang dapat memiliki efek sebaliknya, yang membuat penasihat menyia -nyiakan sesi mulai waktu yang berharga di puluhan platform dan membanjiri pelanggan mereka Teknologi yang tidak perlu.

Portal pusat, di mana semua data mengkonsolidasikan dalam sistem terintegrasi, membuatnya semudah mungkin bagi penasihat dan pelanggan untuk mengelola banyak alat.

BACA SELENGKAPNYA: Mengapa Dinasti Membangun Data Data Untuk Platform Terpadu Dengan AI

Jangan abaikan iklim peraturan

Sama seperti mengabaikan perubahan dalam cuaca sebelum eskalasi, bukan memantau dan beradaptasi dengan pembaruan peraturan yang mempengaruhi teknologi adalah proposal risiko, yang dapat mengakibatkan pengawasan yang tidak diinginkan terhadap penjaga peraturan dan pelanggan yang tidak puas.

Itulah sebabnya sebelum alat teknologi baru disetujui, ia mengalami proses peninjauan terperinci dari tim kepatuhan kami yang mencakup a Evaluasi keamanan siber dan verifikasi kepatuhan untuk kemungkinan implikasi peraturan. Ya, perusahaan ingin menciptakan pengalaman yang disukai pelanggan, tetapi itu tidak dapat mengorbankan kepatuhan peraturan.

BACA SELENGKAPNYA: Tim kepatuhan memiliki 👀 mereka di emoji

Mendapatkan ke atas hanyalah permulaan

Ketika perusahaan menyelesaikan rencana adopsi teknologi mereka, perjalanan jauh dari finishing. Jenis teknologi apa pun, baik pelanggan maupun internal, membutuhkan proses berkelanjutan yang memperhitungkan kebutuhan dan permintaan pelanggan baru, seperti Komunikasi Modern kendaraan, Cara mengirim pesan teks salah satu jejaring sosial.

Tidak ada solusi sederhana untuk semua titik rasa sakit dari penasihat yang terkait dengan adopsi teknologi yang berorientasi pelanggan, terutama yang melibatkan ketinggian besar kepada pelanggan di kapal dengan kehidupan dan tujuan yang kompleks. Perusahaan harus mempertimbangkan penggunaan dan pengembalian investasi ketika mereka menuangkan sumber daya ke alat yang akan memberikan pengalaman pelanggan yang lebih baik sambil menyelesaikan masalah seperti komunikasi di luar saluran.