Data strategi F2 baru menunjukkan bahwa 95% RIA menggunakan AI, empat kali lipat tingkat adopsi bank. Perusahaan kepercayaan mewakili 90% perusahaan yang tidak menggunakan AI, yang meningkatkan alarm tentang kemampuan mereka untuk tetap kompetitif.
Adaptasi jasa keuangan sedang diarahkan oleh RIA, menurut laporan baru oleh F2 Strategy Wealth Technology Consulting. Dari 74% responden manajemen survei dari survei yang saat ini menggunakan AI, sekitar 80% adalah RIA atau RIA hibrida.
RIA (95%) empat kali lebih mungkin digunakan daripada bank dan perusahaan tepercaya. Dari 26% perusahaan yang melaporkan bahwa mereka saat ini tidak menggunakan AI, 90% adalah perusahaan yang dapat dipercaya. “Perwalian perbankan tidak memasuki ini, kami khawatir bahwa mereka dapat tertinggal dalam kurva kompetitif mereka,” kata partisipasi klien strategi F2, Bryce Carter.
Ditemukan bahwa RIA yang lebih kecil lebih cenderung Akses ai Melalui hubungan pemasok, sementara lembaga terbesar sering membangun kapasitas internal mereka sendiri. Penasihat telah menggunakan AI untuk membuat catatan dan persiapan pertemuan, pemrosesan data alternatif, mengirimkan pesan yang kompatibel kepada pelanggan, sementara ada juga platform yang dibantu oleh AI-AI untuk Perencanaan properti dan pajak.
“Ada manfaat yang jelas dari penggunaan AI di industri untuk merasionalisasi operasi dan memungkinkan penasihat membangun hubungan klien yang lebih kuat,” kata Doug Fritz, Strategi F2 Co -founder dan presiden eksekutif. “Sementara RIA telah mengadopsi teknologi yang mengganggu, kami khawatir bahwa sektor kepercayaan bank lebih jauh dalam kemampuan mereka untuk bersaing untuk hubungan pelanggan.”
Dia Laporan Tren 2025 Q2 Itu dilakukan pada bulan April 2025 dengan tanggapan dari 42 perusahaan di seluruh industri Manajemen Warisan. Secara umum, F2 mengatakan bahwa persentase perusahaan manajemen warisan yang telah meningkat sebesar 23% sejak 2023.
Sungai besar yang secara aktif mengintegrasikan kecerdasan buatan Penasihat WealthSpyreyang mengelola aset $ 30 miliar dengan sekitar 400 karyawan dan 130 penasihat di 25 kantor mereka. COO dan Presiden Eric Sontag mengatakan kepada InvestmentNews bahwa WealthSpire menggunakan Microsoft bersama untuk tugas -tugas seperti transkripsi catatan pertemuan dan tinjauan dokumen.
“Untuk kepatuhan, kami bekerja untuk membuat agen menggunakan co -pilot di mana kami dapat dengan cepat mengidentifikasi dan melihat melalui kontrak untuk menemukan kontrak apa pun yang memiliki ini [specific] Jenis klausa, kami ingin memastikan untuk memeriksa, ”kata Sontag.
WealthSpire juga telah mendirikan kelompok inovasi internalnya sendiri yang terdiri dari karyawan yang membahas penggunaan dan ide -ide AI mereka di seluruh perusahaan.
“Ketika kami memiliki perspektif yang masuk, mereka umumnya memiliki banyak dokumen yang secara historis telah menjadi sedikit pekerjaan manual untuk penasihat terkait kami,” tambah Sontag. “Jadi kami membangun agen yang digunakan semua orang sekarang di mana PDF dapat memasukkan agen itu dan berkata, Tolong, tabel yang sangat sederhana, berikut adalah tiketnya, berikut adalah jumlah tindakan dari enam PDF yang berbeda yang berasal dari enam perusahaan pialang atau penjaga yang berbeda di sana.
