Sedikit lebih dari empat tahun yang lalu, aspirasi awal FinTech yang ramah dengan cuaca berada di tepi daftar publik $ 2 miliar. Sekarang, salah satu anggota dewan startup menyatakan dirinya bersalah atas penipuan atas kabel dan salah satu co -founder telah ditangkap karena diduga berkonspirasi untuk menipu para investor, menurut pengaduan pidana federal yang diajukan oleh kantor jaksa Amerika Serikat di Distrik Tengah California.
Startup fintech telah berada di bawah Pengawasan federal Selama bertahun -tahun untuk praktik akuntansi keuangan dan karbon yang dipertanyakan. Tetapi keluhan baru memberi cahaya pada serangkaian pinjaman yang diperoleh dengan menggunakan taktik yang seharusnya curang.
Co -founder aspirasi Joseph Sanberg ditangkap Senin karena diduga berkonspirasi untuk menipu dua dana berbeda sebesar $ 145 juta. Juga pada hari yang sama, Ibrahim Alhusseini, mantan anggota dewan independen perusahaan, menyatakan dirinya bersalah atas penipuan elektronik karena memalsukan dokumen untuk membantu Sanberg memastikan pinjaman, menurut jaksa federal.
Jika dia dihukum, Sanberg menghadapi hukuman 20 tahun penjara. Alhusseini menghadapi hukuman maksimum yang sama, meskipun bekerja sama dengan jaksa penuntut, menurut ke Kantor Jaksa Penuntut Amerika Serikat dari Distrik Tengah California.
Startup ini menarik daftar panjang investor terkenal selama bertahun -tahun, termasuk aktor Orlando Bloom, Leonardo DiCaprio dan Robert Downey Jr., musisi Drake dan pelatih basket Doc Rivers. Perusahaan berharap untuk mempublikasikan melalui SPAC pada tahun 2021, tetapi Perjanjian itu jatuh pada tahun 2023.
Sanberg dan Alhusseini dituduh menipu dua investor yang berbeda. Pada tahun 2020, Sanberg sedang menegosiasikan persyaratan untuk pinjaman $ 55 juta dengan dana investor yang tidak disebutkan namanya. Dia rata -rata 10,3 juta tindakan dari tindakan aspirasinya sebagai jaminan; Dana Investor menuntut agar Sanberg menemukan yang ketiga menerima pembelian saham dalam penjualan sekunder jika dana tersebut ingin pergi.
Alhusseini adalah yang ketiga, menurut jaksa penuntut. Sanberg diduga meyakinkannya pada Januari 2020 untuk menandatangani opsi penjualan di saham, yang akan memaksa Alhusseini untuk membeli jika dana yang tidak dikenal ingin menjual.
Tetapi Alhusseini tidak memiliki $ 55 juta untuk membayar dana jika ia menggunakan opsi tersebut, kata jaksa federal. Sanberg dan Alhusseini diduga bekerja dengan seorang desainer grafis di Lebanon untuk mengolok -olok broker palsu dan ekstrak bank untuk mengembang aset Alhusseini dengan $ 80 juta menjadi $ 200 juta.
Dengan opsi penjualan, Dana meminjamkan Sanberg $ 55 juta. Alhusseini menerima $ 6 juta dari pinjaman sebagai pembayaran premi per jaminan penggantian jika aspirasi telah diajukan.
Pada bulan November 2021, Sanberg diduga membiayai kembali pinjaman dengan dana kedua nama dosa. Kali ini, pinjamannya adalah $ 145 juta.
Sekali lagi, Alhusseini diduga menyetujui opsi penjualan, kali ini sebesar $ 65 juta jika 10,3 juta saham tidak lagi digunakan. Dan seperti pinjaman sebelumnya, Sanberg dan Alhusseini diduga menunjukkan bahwa latar belakang kedua memalsukan dokumen yang mengembang aset Alhusseini. Kali ini, Alhusseini menerima $ 6,3 juta sebagai pembayaran premi.
Secara total, Alhusseini menerima $ 12,3 juta dari skema, menurut kesalahannya.
Setahun kemudian, Sanberg melanggar pinjaman $ 145 juta. Kemudian, pada musim semi 2023, dia tidak melakukannya lagi. Dana yang menyediakan pinjaman menjalankan opsi penjualannya dengan Alhusseini, yang belum membeli saham. Dana tersebut kehilangan setidaknya $ 145 juta, menurut Kantor Kejaksaan Amerika Serikat.
